Last updated
Last updated
Программы лояльности базируются на:
Кешбэк
Промокоды
Баллы
Сертификаты
Скидки
...
Тезисы из статьи с : с какими фродами столкнулись ребята
Оформляем товар с кешбеком, получаем кешбек на карту, отменяем покупку товара — получаем и деньги обратно и кешбек.
Иногда банки не понимают, что произошел возврат товара, продавец должен сам уведомить банк. В этом случае начилсение кешбека отменится
Защита:
Ограничение максимальной суммы заказа (если дороже — оплата при получении, и соотв кешбек постфактум)
Анализ отмененных заказов, обработка подозрительных операций
Ограничение в соглашении с банком на максимальную сумму кешбека
Есть реестр кешбека от банков: сохраняем ID операций, осуществляем сверку данных с реестром (если заказ отменили — кешбек не переводим клиенту)
Денежный кешбек — начисляется за любую покупку (картой или наличкой). Покупаем товар, загружаем чек, получаем кешбек и выводим деньги на карту
Мошенники грузили авансовые чеки (а не о полном расчете) и возвращали заказ
Защита:
Чеки авансовые должны значительно отличаться от расчетного
Проверять реестр заказов, и только после получения заказа, отдавать кешбек
Некоторые банки берут комиссию за операцию, но они не возвращают ее в случае отмены операции. Это тоже убыток.
одновременное оформление нескольких корзин на одном сертификате. Сколько то заказов при оплате одновременно будут оплачены по этому сертификату
Защита:
Вести стоимость сертов (чтобы он уходил в минус в случае множественных использований)
все финансовые операции нужно выполнять строго последовательно и с блокировкой таблиц (заворачивать все в транзакцию)
Применяли подарочный сертификат несколько раз к своему аккаунту: он несколько раз зачислялся на счет
Если пользователю товар не понравился, бизнес может вернуть деньги, без фактического возврата товара. Но пользователи могут злоупотреблять этой системой.
Защита:
Проверять пользователей по почте, телефону, имени, IP, cookies сайта и user agent, а также данным карты, которой оплачен заказ, адресу доставки.
Строить антифрод систему / команду